荷蘭數家主要銀行已建立一個系統幫助他們偵測洗錢的分層階段。
荷蘭五大銀行共同建立並資助這個交易數據共享系統：荷蘭可疑交易申報系統（英文簡稱TMNL），這些銀行將他們的交易數據加密後傳輸至TMNL，讓所有交易數據存放於同一個資料庫，系統便可一同偵測可疑交易。為防止隱私侵犯投訴事件發生，除非必要且合法，否則不得進行數據交換。
犯罪收益的洗錢手法通常分為三步驟：首先將資金存入某帳戶，然後在數個銀行帳戶間轉入 / 轉出，最後併入合法帳戶做合法利用。每家銀行只能針對自己轄內的交易進行監督，看不見其他銀行底下的帳戶情形，故無法揪出可疑的金流，而這種分層階段也使人難以追溯資金源頭。
若TMNL發現多家銀行皆有可疑之處，會回報給相關銀行做進一步評估，評估結果需回報給荷蘭金融情報單位執法。
富而德律師事務所（Freshfields Bruckhaus Deringer）表示：系統成效預計於2021年末逐漸顯現，之後會開放更多銀行加入。TMNL也將協助執法單位起訴洗錢犯罪者並將之定罪，以強化銀行的企業社會責任。
荷蘭政府正諮詢一個能授權金融機構互換每筆交易細節的法案，一旦頒布，TMNL將有更堅強的法律後盾去保護數據與隱私。
另外，歐洲聯盟委員會也正諮詢透過公私部門合作共同防治及打擊洗錢，諮詢將進行至2021年11月2日。
原新聞出處：【 STEP 2021/09/02 】