英屬維京群島金融服務委員會（BVI FSC）發布了新的指引，建議金融機構及指定非金融業務和其他專業機構（DNFBPs）如何對客戶進行持續監控，包括公司、信託或其他實體。
持續監控客戶被金融行動特別工作組（FATF）視為金融機構履行識別高風險、不尋常或可疑交易以及違反金融制裁義務的關鍵部分。這要求對交易和業務關係進行有效且持續的監控。公司必須注意可能顯示客戶情況變化的活動，例如：與已知的客戶資料不符；交易複雜或異常大額；形成不尋常的模式；或存在更高的洗錢、恐怖分子融資或擴散融資風險。
英屬維京群島金融服務委員會最近的合規報告指出，持續監控是英屬維京群島金融業需改進的一個領域，特別指出一些授權機構在風險敏感或定期審查方面採取「零散」方法，部分授權機構未能全面審查所有關鍵盡職調查資訊，像是資金來源和業務活動的性質。此外，報告還顯示部分機構未能識別觸發事件，包括控制或所有權結構的變更、服務請求模式的改變，或來自高風險司法管轄區的存款或交易。金融服務委員會也發現，在持續篩查方面仍有改善空間，特別是針對目標金融制裁，尤其是在信託與公司服務提供商領域。
這份與英屬維京群島金融調查局（FIA）共同發布的指引建議，企業應從建立基本客戶檔案開始，進行正確的初步盡職調查。它建議採取措施，對客戶的業務活動進行清晰理解，並識別可能增加風險的聯繫：例如，若客戶成為有能力挪用公共資金的政治暴露人物。這有助於建立一個初步檔案，用以比較後續交易。
該指引還強調，客戶可以以不同形式出現，包括法人和法律安排。因此，監控要求應根據每個客戶群體量身定制。它還識別了觸發事件和紅旗，如支付方式和交易額度，這些可能都需要更深入的監控，且需要進一步評估或提交可疑活動報告。
金融服務委員會指出：「發布這份指引顯示了金融服務委員會和金融調查局對我們監管機構在有效且持續監控其客戶及其業務活動方面的重視。金融服務委員會授權的機構必須妥善設置自身，識別並收集高質量且可靠的數據，這些數據將有助於識別變化，進而調整客戶的風險檔案，減少洗錢、恐怖分子融資和擴散融資的風險。」該機構補充道，有效的監控可以通過採用完善的系統、適當的員工培訓與監督，以及保持數據的完整性來實現。
金融調查局補充道，全面的監控過程和程序是強制性要求，應視為適當業務行為的重要組成部分。該局表示：「定義不尋常行為或交易模式的責任最終由每個DNFBP承擔，並且必須根據對客戶檔案和隨後風險的理解來確定。」它還指出：「這些義務不僅限於報告可疑活動，還需要反思是否應根據客戶所帶來的風險來保留業務關係。」